"שיחה אחת זה כל מה שהייתי צריך כדי לחסוך 5,000 שקל בשנה על ביטוחים ולהחזיר את החיוך לפנים"

מבלי שהיה לי מושג בכלל, אוהד שילם 'משכנתה שנייה' של 400 ש"ח על ביטוחי חיים ועוד ביטוח בריאות ב-300 ש"ח עבורו ועבור הילדים שלו. החגיגה על חשבונו הגיעה לסיומה לאחר שיחת אבחון עם אחד מהיועצים הפיננסים שלנו. 

מהר מאוד עזרנו לאוהד להבין שהוא משלם על ביטוחים מיותרים ועזרנו לו לחתוך את העלות על הפרמיה בקרוב ל-5,000 ש"ח בכל שנה!

בהמשך הגענו לתיק הפנסיוני ודאגנו להעביר לו את קרן הפנסיה וההשתלמות למסלולים מניבים עם דמי ניהול נמוכים, שגם מתאימים לגיל ולמצבו הכלכלי וגם מאפשרים לו להשיג תשואות גבוהות יותר.

"בזכות שיחת האבחון הפיננסי ניצלתי מהלוואה מזעזעת ומצאתי הון סמוי של למעלה מ-500 אלף שקל"

בדקה ה-90, רגע לפני שהיא חתמה על הלוואה של 120 אלף שקל בריבית מזעזעת, שושי תיאמה שיחת אבחון פיננסי עם אחד מהיועצים שלנו. 

כבר בתחילת השיחה היועץ הבין שהיא בבעיה תזרימית רצינית ותיאם לה פגישה (בתשלום) עם סוכן פיננסי מוסמך שבדק את הנכסים הפיננסים שלה. למרבה ההפתעה הוא גילה שיש לה כספים אבודים בשווי של למעלה מ- 500,000 שקל שהבנק דאג להסתיר ממנה על מנת שתיקח את ההלוואה!

בסוף השיחה, היועץ שלנו אבחן את אפיקי ההשקעה המתאימים ביותר עבורה (בהתחשב בגילה, מצבה הכלכלי, חסכונות שהיא צברה וכו') והמליץ לה על מספר אפיקי השקעה שיוכלו להניב בעבורה תשואות גבוהות ולגרום לכסף שלה לעבוד בשבילה. 

"שיחה של 20 דקות עם אחד המומחים של מטרות פיננסיות עזרה לי להגדיל משמעותית את חיסכון הפרישה וקרן ההשתלמות שלי"

למזלה הרב, במקום שהפנסיה שלה 'תישחק למוות' ולא תייצר לה תשואות, נירית תיאמה בזמן שיחת אבחון פיננסי עם אחד היועצים שלנו.

כבר ב-5 דקות הראשונות היועץ שלנו הבין שמשהו כאן לא כשורה. נירית סיפרה לו שהיא מבוטחת בביטוח מנהלים עם דמי ניהול של למעלה מ-3% (הזוי לחלוטין!) והייתה במסלול אג"ח שבכלל לא הניב לה תשואות.

הצעדים הראשונים שנעשו הם העברת כספי הפרישה למסלול מניב בקרן פנסיה מבלי להתפשר על הפחתה דרסטית של דמי הניהול על הצבירה וההפקדות. המהלך הזה לבדו חסך לנירית עד כמה אלפי שקלים בשנה.

ולקינוח, היועץ שלנו ביצע 'ניקוי אורוות' גם בקרן ההשתלמות של נירית ודאג להעביר אותה למסלול משתלם שמתאים למצבה הכלכלי ומאפשר לה להניב רווח.